Cổ phiếu là gì? Một phần sở hữu doanh nghiệp hoạt động ra sao?

ETF là quỹ có chứng chỉ được giao dịch trên sàn. Tên quỹ nghe quen thuộc chưa đủ cho biết quỹ đang nắm tài sản nào hoặc chịu rủi ro gì. ETF có thể nắm cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác, tùy mục tiêu. Giá giao dịch có thể chênh với giá trị tài sản ròng trên mỗi chứng chỉ. Không phải mọi ETF đều theo chỉ số hoặc phân tán rộng. Hãy đọc mục tiêu đầu tư, danh mục, tỷ trọng lớn nhất và bảng phí trước khi so sánh hai mã quỹ. Quỹ A giả định nắm hàng trăm doanh nghiệp ở nhiều ngành; quỹ B chỉ tập trung vào bán dẫn. Cả hai đều là ETF nhưng khi ngành bán dẫn biến động, mức độ ảnh hưởng có thể khác nhau đáng kể. Số lượng mã trong tài khoản không tự nói lên mức phân tán rủi ro. Mở trang chính thức c

Quỹ chỉ số tìm cách bám một chỉ số tham chiếu. Bạn mua chứng chỉ quỹ, chứ không mua trực tiếp một con số như S&P 500. Theo Investor.gov, quỹ có thể nắm toàn bộ hoặc một mẫu chứng khoán trong chỉ số. Phí, cách thực hiện chiến lược và sai lệch bám chỉ số có thể tạo chênh lệch kết quả. Chỉ số cũng có phương pháp chọn và phân bổ thành phần riêng. Vì vậy, tên chỉ số là điểm bắt đầu để đọc tài liệu, không thay cho việc hiểu danh mục. Giả sử chỉ số tăng 8% trong một năm còn quỹ tăng 7,7% trên cùng cơ sở đo. Chênh lệch là 0,3 điểm phần trăm, không phải quỹ mất 0,3% vốn. Trước khi kết luận, kiểm tra hai bên có cùng kỳ thời gian và cùng tính cổ tức tái đầu tư hay không. Lập một bảng nhỏ gồm tên quỹ, c

Đa dạng hóa là phân bổ tiền vào các khoản đầu tư khác nhau để giảm phụ thuộc vào một nguồn rủi ro. Đếm số mã chỉ là bước đầu. Một quỹ ngành hẹp không tự tạo ra danh mục đa dạng. Nhiều cổ phiếu cùng ngành hoặc nhiều quỹ nắm cùng các công ty lớn có thể biến động gần nhau. Đa dạng hóa có thể giảm rủi ro tập trung nhưng không loại bỏ nguy cơ thua lỗ khi thị trường đi xuống. Tài liệu phân bổ tài sản của Investor.gov giải thích sự khác biệt giữa đa dạng hóa trong và giữa các nhóm tài sản. Bạn chia 10.000 USD giả định cho năm công ty cùng kinh doanh một loại sản phẩm. Nếu nhu cầu sản phẩm giảm mạnh, cả năm có thể gặp khó. Chia tiền thành năm phần bằng nhau không làm biến mất rủi ro chung này. Với t

Tiền cần dùng trong vài tháng và tiền dành cho một mục tiêu nhiều năm có yêu cầu khác nhau. Trước khi chọn mã, hãy xác định khi nào bạn cần rút tiền. Ghi số tiền đang có, khoản có thể bổ sung và thời điểm cần dùng. Rủi ro không chỉ là mức giảm giá trên màn hình; còn là khả năng phải bán vào lúc bất lợi để trả một chi phí đã đến hạn. Investor.gov nhấn mạnh việc gắn quyết định đầu tư với mục tiêu và thời gian. Không nên coi tỷ suất kỳ vọng là khoản thu chắc chắn để lấp phần thiếu của kế hoạch. Bạn dự định dùng 6.000 USD sau sáu tháng. Nếu đầu tư vào tài sản biến động và lúc cần tiền chỉ còn 4.800 USD, kế hoạch bị thiếu 1.200 USD dù bạn tin giá sẽ hồi phục sau đó. Vấn đề nằm ở thời hạn sử dụng